你应该得到什么
核对点 · 配套数据参考
这里提供演练材料与提示词，不在页面内连接或运行 Copilot。应用按钮、编辑能力及知识访问范围，以组织许可、管理员策略和当前产品界面为准。
MICROSOFT 365 COPILOT × FINANCE
让财务的每一天，
从洞察开始。
从一张 Excel 到一份经营简报。
把 Copilot 用进熟悉的财务工作，
从今天就能上手的场景开始。
现有 M365 应用可复制 Prompt配套示例数据
财务分析快照 / JUN 2026模拟数据示意
1,304.0万元
+4.0%
预算实际
✧先找到差异，再追问原因。
6月工厂 B 直接材料超支 36 万元，建议结合采购单价与业务备注进一步核实。
6月工厂 B 直接材料超支 36 万元，建议结合采购单价与业务备注进一步核实。
X同一份数据，直接开始分析✓
↗
开箱即用，先准备 3 件事
页面可离线打开；Copilot 在 M365 中使用。
01 · 账号与入口
使用组织工作账号，确认所需应用中的 Copilot 已启用。
02 · 文件与权限
把演练文件放入组织 OneDrive / SharePoint，使用有权访问的资料。
03 · 清晰的数据口径
先确认期间、币种与单位，再让 Copilot 计算、解释和起草。
打开熟悉的应用，就能开始
6 个入口，覆盖财务分析、写作与日常协作。以下操作无需自建 Agent。
把一次月度经营复盘，串成一条简单路径
每一步都有明确输入与产出；使用核对后的结果继续下一步。
Excel 分析→Word 简报→PPT 汇报→Teams 跟进
HANDS-ON PLAYGROUND
一份 Excel，把 Prompt 用起来。
下载数据 → 在 Excel 中打开 Copilot → 复制一个问题开始。先练分析，再把结果整理成管理层看得懂的内容。
财务 Copilot 实操数据.xlsx
预算与实际 · 72 行 / 应收明细 · 24 行 / 应付明细 · 25 行
2026年1—6月 · 3 个模拟工厂 · 人民币 · 已设为 Excel 表格
全部为模拟教学数据，非安道拓实际经营数据
1
保存到组织云盘将 .xlsx 上传至 OneDrive / SharePoint，打开并启用自动保存。
2
选中目标表格使用 Excel 网页版或桌面版，确认 Copilot 可用且计算选项为自动。
3
逐条运行，再核对需要改表时使用可编辑模式；只有聊天能力时，先获取公式与步骤再手动应用。
SCENARIO LIBRARY
先解决小问题，再形成好习惯。
围绕月结、成本、往来与制度答疑，选择输入清楚、结果可核对的场景。点击卡片，查看做法、产出与验收方式。
财务场景地图
从个人即用，到团队共享的轻量助手。
COPILOT STUDIO · 入门配置做一个“财务制度
做一个“财务制度
问答助手”
用少量、已批准的制度文件，回答“要什么材料、去哪里找、按哪一版做”。先把有出处的问答做稳，再考虑流程扩展。
可直接粘贴的助手说明
整理 3 份文件，标明版本与负责人
报销材料清单、月结日历、财务 FAQ。先使用下方教学知识包；真实使用时换成内部批准文件。
新建 Agent，添加知识源
在 Copilot Studio 创建助手，将指定 SharePoint 文件或文件夹加入知识。先只覆盖一个财务主题。
配置回答方式与访问权限
粘贴助手说明；使用 Microsoft 身份验证。按环境能力关闭通用知识与 Web 搜索，确保调用者有源文件权限。
用正向、缺失和冲突问题测试
检查答案是否引用正确条款；查不到时说清楚，不编造金额、日期或审批规则。
在可用渠道发布，小范围试用
发布到租户支持的 Microsoft 365 Copilot / Teams 渠道；确认环境、许可与共享设置后，交给财务同事试用。
试试这 3 个问题
① “差旅报销需要哪些材料？”→ 应答材料清单并引到 TR-01。
② “住宿报销上限是多少？”→ 知识包未规定上限，应说明未找到。
③ “两个版本的截止日不一样，以哪个为准？”→ 引用版本与适用范围；无法判断时请制度负责人确认。
验收方式 逐题核对出处与版本，再用无源文件权限的账号测试访问。演练包为虚构制度，不能作为企业执行依据。
① “差旅报销需要哪些材料？”→ 应答材料清单并引到 TR-01。
② “住宿报销上限是多少？”→ 知识包未规定上限，应说明未找到。
③ “两个版本的截止日不一样，以哪个为准？”→ 引用版本与适用范围；无法判断时请制度负责人确认。
验收方式 逐题核对出处与版本，再用无源文件权限的账号测试访问。演练包为虚构制度，不能作为企业执行依据。
直接可用 · M365 Copilot
表格分析、公式辅助、文档初稿、邮件整理与会议总结。先提供文件和清晰任务。
轻量搭建 · Copilot Studio
制度问答、月结清单导航、财务资料指引。增加限定知识、统一回答格式与团队共享。
扩展建设 · 单独评估
实时 SAP / ERP 查询、自动过账、付款和审批触发涉及系统连接、授权与流程设计，安排为后续项目。